山东汇通金融租赁有限公司

2025年度信息披露报告

2025年，山东汇通金融租赁有限公司（以下简称：汇通金租或公司）在股东的关心帮助下，在公司党委的坚强领导下，在公司董事会的正确指导下，严格落实各项监管要求，严格执行既定战略部署，全力推进公司高质量转型发展，经营发展整体稳中有进、稳中向好。现将汇通金租2025年度信息披露内容报告如下：

一、公司基本信息

山东汇通金融租赁有限公司经原中国银行业监督管理委员会批准，成立于2015年12月10日，公司中文名称为山东汇通金融租赁有限公司，英文名称为SHANDONG HUITONG FINANCIAL LEASING CO.,LTD.。

（一）股权结构情况

公司最新股权结构如下：

（二）公司经营范围

经营下列本外币业务：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）向非银行股东借入3个月（含）以上借款；（四）同业拆借；（五）向金融机构融入资金；（六）发行非资本类债券；（七）接受租赁保证金；（八）租赁物变卖及处理业务；（九）固定收益类投资业务；（十）提供融资租赁相关咨询服务；（十一）经国家金融监督管理总局批准的其他业务。

（三）法人信息

汇通金租法定代表人为王茂昌。

（四）注册地址

山东省济南市高新技术产业开发区浪潮路1036号；邮政编码：250101

（五）联系电话

联系电话：0531-85102809

（六）公司网址

www.sdhtflc.com

二、财务会计指标摘要

截至2025年末，公司总资产479亿元，营业收入26.24亿元，实现净利润8.49亿元。

三、风险管理情况

（一）信用风险状况

2025年，公司信用风险总体情况较好，资产质量维持优良态势。公司建立了一套包括租赁项目申报与调查、项目审查审批、合同签署、放款审核、租后监控和不良资产管理等环节的全流程管理机制。2025年，公司深化前瞻布局，强化“行业选择、区域选择、客户选择”，完善风险分级管理，坚持“四层过滤”“三层判断”“四级筛查”风险评价体系，切实筑牢稳健经营的信用风险防线。

（二）流动性风险状况

2025年，公司持续完善运营部门、资金部门协同管理体系，全年无流动性风险事件发生。授信储备方面，年末公司融资余额同比增长19%，授信储备充足。指标管控方面，按日监测核心指标并设置三级阈值预警，2025年末公司流动性比例符合监管要求。期限结构方面，2025年末期限错配比与年初基本持平。应急管理方面，按期组织开展流动性压力测试，结合测试结果完善应急计划，有效保障紧急情境下的流动性供给。

（三）操作风险状况

2025年，公司持续完善操作风险防控体系，深化内部控制建设与优化，夯实覆盖预防、控制和监督环节的全链条管理机制，切实提升操作风险管理质效。一是强化岗位制衡，明确业务流程中的不相容岗位，确保决策审批与执行、执行与监督检查等关键职责有效分离；落实轮岗机制，全年实现重要岗位10余人轮岗。二是完善制度流程建设，对公司现行规章制度进行系统性优化，全面梳理内控流程，建立三级流程管理体系，消除管理盲区。三是深化审计监督，及时发现制度流程执行中的偏差与薄弱环节，并建立问题台账，持续跟踪督导，问题整改完成率100%。四是强化执行效力，组织开展专题培训与案例警示教育，增强全员合规意识与责任担当，进一步夯实操作风险防控基础。

（四）声誉风险状况

公司坚持以“防控风险、有效处置、修复形象”为核心目标，持续完善声誉风险管理体系，构建科学有效、反应迅速的风险防范与应对处置机制。通过实时监测与分析舆情动态，动态优化应对策略，确保在可能发生的声誉事件中能够实现快速响应、协同联动与高效处置，最大限度降低负面影响，维护并修复公司声誉与社会形象。2025年，公司未发生重大声誉风险事件，整体舆论环境保持平稳向好。

（五）科技风险状况

2025年，公司持续加强信息科技治理，完善信息科技风险管理体系，加强“三道防线”人才队伍建设；修订《数据安全管理办法》《网络安全管理办法》等信息科技管理制度，补齐制度短板，强化合规要求；开展信息科技专项审计，覆盖信息科技治理、系统建设、运维管理、网络安全和数据安全各方面，全面提升信息科技风险防控能力。2025年公司未发生信息科技风险事件。

四、公司治理信息

公司坚持以打造科学、理性、规范、高效的公司治理体系为目标，以完善“三会一层”治理结构为主线，将“各司其职、各负其责、协调运转、有效制衡”作为核心原则，增强治理效能，提升决策效率，控制经营风险。

（一）党的领导坚强有力

党的领导不断加强。公司党委充分发挥“把方向、管大局、保落实”的领导作用，推动党的领导有机融入公司治理，实现党的领导制度化、规范化、程序化。严格落实《中共山东汇通金融租赁有限公司委员会议事规则（试行）》，按期组织召开党委会和党委（扩大）会，集体研究决策党委职责范围内的事项。

（二）股东权利充分保障

不断加强公司与股东、股东与股东之间的信息传递。通过董事会、股东会、日常报告、专项报告、审慎会议等方式建立了常态化沟通机制，及时向股东汇报公司发展情况和重大事项，充分保障股东知情权。

（三）董事会科学决策

持续优化董事会运行机制。董事会及各专业委员会切实履行职责，发挥“定战略、作决策、防风险”的作用，积极、有效、科学地做出决策。顺利完成董事会换届，配齐独立董事，并选举独立董事为审计委员会、关联交易管理委员会主任委员，充分听取独立董事专家建议，提升董事会下设专业委员会履职成效。

（四）经理层高效执行

经理层发挥“谋经营、抓落实、强管理”的作用。严格落实董事会决策部署，持续优化业务结构、强化风险管理、完善制度流程，实施精细化管理，不断提升资产质量与经营效能，推动公司高质量发展。

山东汇通金融租赁有限公司

二〇二六年三月