山东汇通金融租赁有限公司

2024年度信息披露报告

2024年，山东汇通金融租赁有限公司（以下简称：汇通金租或公司）在股东单位一如既往的关心帮助下，在公司党委的坚强领导下，在公司董事会的正确指导支持下，严格落实各项监管要求，严格执行既定战略部署，全力推进公司高质量转型发展，经营发展整体稳中有进、稳中向好。现将汇通金租2024年度信息披露内容报告如下：

一、公司基本信息

山东汇通金融租赁有限公司经原中国银行业监督管理委员会批准，成立于2015年12月10日，公司中文名称为山东汇通金融租赁有限公司，英文名称为SHANDONG HUITONG FINANCIAL LEASING CO.,LTD.。

（一）股权结构情况

公司最新股权结构如下：

（二）公司经营范围

经营下列本外币业务：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）向非银行股东借入3个月（含）以上借款；（四）同业拆借；（五）向金融机构融入资金；（六）发行非资本类债券；（七）接受租赁保证金；（八）租赁物变卖及处理业务；（九）固定收益类投资业务；（十）提供融资租赁相关咨询服务；（十一）经国家金融监督管理总局批准的其他业务。

（三）法人信息

汇通金租法定代表人为王茂昌。

（四）注册地址

山东省济南市高新技术产业开发区浪潮路1036号；邮政编码：250101

（五）联系电话

联系电话：0531-85102809

（六）公司网址

www.sdhtflc.com

二、财务会计指标摘要

截至2024年末，公司总资产406亿元，营业收入23.66亿元，实现净利润7.64亿元。

三、风险管理情况

（一）信用风险状况

2024年，公司信用风险总体情况较好，资产质量整体优良，截至年末，公司租赁资产余额372亿元。公司建立了一套包括租赁项目申报与调查、项目审查审批、放款审核、租后监控和不良资产管理等环节的全流程管理机制。2024年，公司优化窗口指导机制，总结直租业务风险，优化绿色通道机制，针对性搭建评价机制，打造专业审查队伍，完善租后预警监控机制，多措并举，完善风险防控体系，筑牢信用风险“防火墙”。

（二）流动性风险状况

2024年，公司月均流动性比例高于监管标准值，流动性保持合理充裕，全年未发生流动性风险。公司高度重视流动性安全，一是稳步提高融资规模，增强资金保障能力。坚定落实“大行引领”开拓理念，以发行金融债、开拓理财子为契机，全力推进国有银行和股份制银行增信扩额工作。二是优化负债久期，改善期限错配比例。构建期限错配监测指标体系,设定指标合理浮动区间，实时关注指标变动情况,动态调整投融资策略。三是实时监测流动性风险，按日编制现金流量计划表，多维度全面考虑公司日常资金流动情况，实现对资金流向和资金缺口等方面的动态监测。完善流动性压力测试模型，将声誉风险及外部融资环境压力纳入流动性压力测试体系，确保压力测试结果科学性。加强流动性危机应急管理，预留充足的线上拆借额度作为流动性应急手段，建立高效的应急响应和协调机制，有效防范极端风险。

（三）操作风险状况

公司不断完善和强化操作风险精细化管理，改进流程控制措施，全面提升操作风险管理质效，将操作风险防控常态化。一是加强岗位职责管控。明确各部门、各岗位职责，遵守不相容岗位分离原则、关键岗位人员轮岗机制，2024年对关键岗位轮换情况进行排查，对岗位轮换实行台账式管理，确保轮岗制度执行到位。二是推进审计整改监督。2024年公司共开展内审10次，其中常规审计8项，飞行检查审计2项，累计发现问题33个，完成整改33个，问题整改完成率100%。通过问题整改完善制度3项，完善流程7项，纠正操作风险23项，有效筑牢操作风险管理的第三道防线。2024年，公司未发生操作风险事件。

（四）声誉风险状况

公司高度重视声誉风险管理工作，制度层面不断完善健全，执行层面严格按照管理要求，实时监测并开展声誉风险排查，积极预防内外声誉风险事件的发生，维护公司声誉。2024年，公司未发生声誉风险事件。

（五）科技风险状况

2024年，公司不断夯实信息科技治理基础，健全信息科技风险管理体系，完善信息科技风险“三道防线”，明确业务部门、信息科技部门、风险管理部门和审计部门的职责与分工，压实信息科技风险管理责任；建立常态化信息科技风险管理流程，固化信息科技风险监测指标，持续开展风险监测、评估与处置，为公司的安全和稳定运营提供有力保障。2024年公司未发生信息科技风险事件。

四、公司治理信息

2024年公司持续健全“四会一层”组织架构，全面把握在完善公司治理中加强党的领导的总体要求，完善权责法定、权责透明、协调运转、有效制衡的公司治理机制。

（一）加强党的领导与公司治理融合方面

发挥党委“把方向、管大局、保落实”的领导作用，坚持和完善“双向进入、交叉任职”领导体制，进一步规范明晰党委决定、前置研究讨论的程序和清单，把握好党委“定”和“议”的职责范围，把加强党的领导贯穿到公司治理全过程各环节。

（二）“三会一层”合规履职

公司坚持独立自主经营，高度重视大股东行为规范，通过董事会、股东会、日常报告、专项报告等方式建立了公司与股东、股东与股东之间的沟通机制，持续将监管政策、要求及时传递给股东。公司五家股东高度认同、充分理解监管政策，支持公司独立自主经营，依法依规行使股东权利、承担股东义务。

公司发挥董事会“定战略、作决策、防风险”的经营决策主体作用，按公司章程规定选配独立董事，提升董事会履职专业性。公司董事会下设战略规划与风险控制及消费者权益保护委员会、关联交易管理委员会、审计委员会、提名及考核与薪酬委员会。各专业委员会按《公司章程》和各委员会议事规则在专业领域为董事会提供专业意见，提升董事会决策能力和效率。

公司发挥监事会监督作用，监事会从履行忠实义务、勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职合规性等五个维度对公司董事监事和高级管理人员履职情况开展评价。监事会通过列席股东会、董事会以及组织监事会会议对公司经营决策、风险管理和内部控制等进行专项审议并督促问题整改，监事会监督质效有效提升。

公司发挥经理层“谋经营、抓落实、强管理”的执行机构作用，全面建立董事会向经理层授权的管理制度，推进形成高效规范的经营管理机制。公司高级管理层紧密围绕董事会战略方向和年度经营任务要求，以董事会部署的年度任务抓手，坚持目标导向、问题导向，外拓市场、内抓管理，合规经营、严控风险，团结带领公司上下高标准完成董事会部署的年度经营任务，推动公司高质量发展。

山东汇通金融租赁有限公司

二〇二五年二月