山东汇通金融租赁有限公司2023年度信息披露报告

2023年，山东汇通金融租赁有限公司（以下简称：汇通金租或公司）在股东单位一如既往的关心帮助下，在公司党委的坚强领导下，在公司董事会的正确指导支持下，严格落实各项监管要求，严格执行既定战略部署，全力推进公司高质量转型发展，经营发展整体稳中有进、稳中向好。现将汇通金租2023年度信息披露内容报告如下：

一、公司基本信息

山东汇通金融租赁有限公司经原中国银行业监督管理委员会批准，成立于2015年12月10日，公司中文名称为山东汇通金融租赁有限公司，英文名称为SHANDONG HUITONG FINANCIAL LEASING CO.,LTD.。

（一）股权结构情况

公司最新股权结构如下：

（二）公司经营范围

融资租赁业务;转让和受让融资租赁资产;固定收益类证券投资业务;接受承租人的租赁保证金;吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款;同业拆借;向金融机构借款;境外借款;租赁物变卖及处理业务;经济咨询。

（三）法人信息

汇通金租法定代表人为王茂昌。

（四）注册地址

山东省济南市高新技术产业开发区浪潮路1036号；邮政编码：250101

（五）联系电话

联系电话：0531-85102809

（六）公司网址

www.sdhtflc.com

二、财务会计指标摘要

截至2023年末，公司总资产366亿元，营业收入22亿元，实现净利润6.07亿元。

三、风险管理情况

（一）信用风险状况

2023年，公司信用风险总体情况较好，资产质量整体优良，截至年末，公司租赁资产余额319亿元。公司建立了一套包括租赁项目申报与调查、项目审查审批、放款审核、租后监控和不良资产管理等环节的全流程管理机制。2023年，公司继续修订完善风险评价模型，优化审查制度与流程，开展重点地区风险调研，不断总结、筛查风险因素，完善租后预警监控机制，多措并举，完善风险防控体系，筑牢信用风险“防火墙”。

（二）流动性风险状况

2023年，公司月均流动性比例高于监管标准值，流动性保持合理充裕，全年未发生流动性风险。公司高度重视流动性安全，一是积极拓宽融资渠道，采取“分类、分级、分策”的融资营销策略，坚持“重点突破、点面结合”的融资策略，积极创新融资方式。二是提高模型管理能力，增强“资金错配-资金缺口测算模型”“现金流量分析模型”“备付资金测算模型”等分析模型的前瞻性，对中长期资金缺口进行动态预测，保持投放计划与融资能力的适度平衡。三是实时监测流动性风险，打造资金管理系统，动态监测未来3个月流动性缺口情况，强化资金备付管理，定期开展流动性压力测试，做好突发事件对流动性影响的处置计划，多措并举筑牢流动性风险底线。

（三）操作风险状况

公司不断完善和强化操作风险精细化管理，改进流程控制措施，全面提升操作风险管理质效，将操作风险防控常态化。一是强化内控评价机制，公司各部门开展内控关键节点评价，查漏补缺，以规章制度规范约束各项经营管理活动；二是加强员工履职管理，明确各部门、各岗位职责，遵守不相容岗位分离原则、关键岗位人员轮岗机制；三是推进审计整改监督，完善内控机制流程，进一步防范操作风险。2023年，公司未发生操作风险事件。

（四）声誉风险状况

公司高度重视声誉风险管理工作，制度层面不断完善健全，执行层面严格按照管理要求，实时监测并开展声誉风险排查，积极预防内外声誉风险事件的发生，维护公司声誉。2023年，公司未发生声誉风险事件。

（五）科技风险状况

2023年，公司不断夯实信息科技治理基础，健全信息科技风险管理体系，持续实施信息科技风险评估，识别并防范信息安全威胁和不合规事件的发生，为公司的安全和稳定运营提供有力保障。2023年公司未发生信息科技风险事件。

四、公司治理信息

2023年公司持续健全“四会一层”组织架构，全面把握在完善公司治理中加强党的领导的总体要求，完善权责法定、权责透明、协调运转、有效制衡的公司治理机制。

（一）加强党的领导与公司治理融合方面

发挥党委“把方向、管大局、保落实”的领导作用，坚持和完善“双向进入、交叉任职”领导体制，进一步规范明晰党委决定、前置研究讨论的程序和清单，把握好党委“定”和“议”的职责范围，把加强党的领导贯穿到公司治理全过程各环节。

（二）“三会一层”合规履职

公司坚持独立自主经营，高度重视大股东行为规范，通过董事会、股东会、日常报告、专项报告等方式建立了公司与股东、股东与股东之间的沟通机制，持续将监管政策、要求及时传递给股东。公司五家股东高度认同、充分理解监管政策，支持公司独立自主经营，依法依规行使股东权利、承担股东义务。

公司发挥董事会“定战略、作决策、防风险”的经营决策主体作用，按公司章程规定选配独立董事，提升董事会履职专业性。公司董事会下设战略规划与风险控制及消费者权益保护委员会、关联交易管理委员会、审计委员会、提名及考核与薪酬委员会。各专业委员会按公司《章程》和各委员会议事规则在专业领域为董事会提供专业意见，提升董事会决策能力和效率。

公司发挥监事会监督作用，监事会从履行忠实义务、勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职合规性等五个维度对公司董事监事和高级管理人员履职情况开展评价。监事会通过列席股东会、董事会以及组织监事会会议对公司经营决策、风险管理和内部控制等进行专项审议并督促问题整改，监事会监督质效有效提升。

公司发挥经理层“谋经营、抓落实、强管理”的执行机构作用，全面建立董事会向经理层授权的管理制度，推进形成高效规范的经营管理机制。公司高级管理层紧密围绕董事会战略方向和年度经营任务要求，以董事会部署的年度任务抓手，坚持目标导向、问题导向，外拓市场、内抓管理，合规经营、严控风险，团结带领公司上下高标准完成董事会部署的年度经营任务，推动公司高质量发展。

五、年度重要事项

（一）《公司章程》修改核准情况

根据《银行保险机构公司治理准则》及监管要求，对公司章程进行了全面修订完善，并于2023年8月29日获得国家金融监督管理总局山东监管局核准批复。

（二）住所变更情况

公司于2023年4月10日收到原中国银行保险监督管理委员会山东监管局关于核准公司变更住所的批复，公司经营场所变更至济南市高新区浪潮路1036号S02科研楼37层，并换发了《中华人民共和国金融许可证》。

（三）董事任职资格核准情况

公司董事曾婕、独立董事彭留英任职资格于2023年8月29日获得国家金融监督管理总局山东监管局核准批复。